วิธีเทรดหุ้น KBANK ธนาคารกสิกรไทย

จุดเริ่มต้นของคนไทย

นักเทรดไทยส่วนใหญ่เริ่มต้นกับหุ้น KBANK เพราะเป็นหุ้นขนาดใหญ่ใน SET50 ที่ให้ผลตอบแทนปันผลสม่ำเสมอ แต่การซื้อหุ้นจริงบนกระดาน SET มีขั้นตอนยุ่งยาก ต้องเปิดพอร์ตกับโบรกเกอร์ไทย และมีเงินทุนขั้นต่ำสูง พอเริ่มรู้จักเทรดผ่าน CFD ก็พบว่ามีอีกทางเลือกหนึ่งที่ยืดหยุ่นกว่า

คำตอบสั้นๆ คือ คุณสามารถเทรดหุ้น KBANK ผ่านโบรกเกอร์ CFD ต่างประเทศอย่าง AvaTrade ได้ โดยไม่ต้องซื้อหุ้นจริง ราคาอ้างอิงจากหุ้นจริงบนตลาด SET แต่คุณเทรดแค่สัญญาอนุพันธ์ ข้อดีคือใช้เงินทุนน้อยกว่า ได้เลเวอเรจ และเทรดได้ทั้งขึ้นและลง

AvaTrade เป็นโบรกเกอร์ที่จดทะเบียนในดับลิน ไอร์แลนด์ ให้บริการนักเทรดมากกว่า 400,000 รายทั่วโลก มีแพลตฟอร์ม MT4, MT5, WebTrader และ AvaTradeGO ฝากขั้นต่ำ 100 ดอลลาร์สหรัฐ ไม่มีค่าคอมมิชชัน เพราะได้ค่าสเปรดแทน

ทำไม KBANK ถึงเป็นหุ้นยอดนิยม

ธนาคารกสิกรไทยเป็นหนึ่งในธนาคารที่ใหญ่ที่สุดของประเทศไทย นักลงทุนรายย่อยติดตามหุ้นตัวนี้เพราะชื่อเสียง ความแข็งแกร่ง และนโยบายปันผลที่สม่ำเสมอ หุ้นกลุ่มแบงก์มักถูกมองเป็นตัวแทนของวั并จกรเศรษฐกิจไทย เพราะรายได้หลักมาจากดอกเบี้ยและค่าธรรมเนียม

จุดที่น่าสนใจของ KBANK คือความผันผวนระดับกลาง ไม่แกว่งแรงเท่าหุ้นเทคฯ แต่ก็ไม่ได้นิ่งเหมือนหุ้นสาธารณูปโภค เหมาะกับนักเทรดที่ต้องการจังหวะเข้าออก ไม่ต้องจับตาหน้าจอทั้งวัน ยังอยู่ในดัชนี SET50 และ SET100 ทำให้มีสภาพคล่องสูง เทรดง่ายทั้งหุ้นจริงและ CFD

นักลงทุนหลายคนให้ความสนใจกับรอบของอัตราดอกเบี้ย เมื่อธนาคารแห่งประเทศไทยปรับอัตราดอกเบี้ย กำไรของแบงก์จะเปลี่ยนทันที เพราะส่วนต่างดอกเบี้ยรับและจ่ายขยับตาม นี่คือเหตุผลที่ราคา KBANK ตอบสนองต่อข่าวเศรษฐกิจมหภาคค่อนข้างแรง

เงื่อนไขการเทรด KBANK กับ AvaTrade

การเทรด CFD หุ้น KBANK กับ AvaTrade ใช้เงินทุนเริ่มต้น 100 ดอลลาร์สหรัฐ หรือประมาณ 3,500 บาท เปิดบัญชีออนไลน์ทั้งหมด ไม่ต้องเดินทางไปไหน เอกสารยืนยันตัวตนใช้บัตรประชาชน 13 หลักหรือพาสปอร์ต พร้อมหลักฐานที่อยู่ เช่น บิลค่าไฟ หรือสมุดบัญชีธนาคาร

จุดที่ควรรู้คือ ค่าเลเวอเรจของ AvaTrade ขึ้นอยู่กับเขตที่ให้บริการ ไม่ได้ระบุตัวเลขตายตัวสำหรับลูกค้าไทย ถ้าคุณย้ายไปอยู่ประเทศที่อยู่ภายใต้การกำกับของ ESMA หรือ FCA เลเวอเรจจะถูกจำกัดที่ 1:30 สำหรับคู่เงินหลัก แต่ถ้าเปิดบัญชีกับ entitas ในเขตที่ผ่อนปรน อาจได้เลเวอเรจสูงถึง 1:400 หรือมากกว่า

เงื่อนไขการฝากเงินใช้การโอนผ่านธนาคารไทย เช่น Bangkok Bank, Kasikornbank, SCB หรือใช้ PromptPay ซึ่งเป็นระบบ QR ของไทย กดได้ทันทีและค่าธรรมเนียมต่ำหรือฟรี ในทางปฏิบัติ PromptPay สะดวกที่สุดสำหรับการฝากเงิน ไม่ต้องรอ 1-5 วันทำการเหมือนการโอนเงินระหว่างประเทศ

จุดที่หลายคนมองข้าม

เรื่องแรกคือ ค่าสว็อปหรือดอกเบี้ยข้ามคืน ถ้าคุณถือตำแหน่งเกินเที่ยงคืน จะมีค่าธรรมเนียมที่คำนวณจากอัตราดอกเบี้ยของสกุลเงินที่เกี่ยวข้อง ยิ่งถือยาว ยิ่งสะสมมาก บางคนเปิดออเดอร์แล้วลืมไว้ 2-3 สัปดาห์ พอกลับมาดู กำไรหายไปกับสว็อป

AvaTrade มีบัญชีแบบไม่มีสว็อปหรือ Islamic account สำหรับนักเทรดมุสลิม ซึ่งช่วยแก้ปัญหานี้ได้ แต่ข้อมูลจากแหล่งรวมโบรกเกอร์ระบุว่า ในประเทศไทยมีโบรกเกอร์ 68 จาก 96 รายที่ให้บริการบัญชีแบบนี้ ความต้องการจริงอยู่ในวงจำกัด ส่วนใหญ่กระจุกตัวในจังหวัดชายแดนใต้

เรื่องที่สองคือ อัตราแลกเปลี่ยน เงินบาทต้องถูกแปลงเป็นดอลลาร์สหรัฐก่อนเข้าบัญชี ตอนถอนก็แปลงกลับ ค่าเงินระหว่างทางมีผลต่อกำไรจริง ถ้าบาทแข็งตอนถอนเงิน คุณอาจได้เงินน้อยกว่าที่คำนวณไว้ แม้ราคา CFD จะขยับในทิศทางที่คุณต้องการ

ทางเลือกที่ควรพิจารณา

โบรกเกอร์ CFD รายใหญ่หลายรายมีหุ้นไทยให้เทรด แต่เงื่อนไขต่างกัน บางรายเก็บค่าคอมมิชชัน บางรายได้ค่าสเปรดแทน AvaTrade ใช้ระบบสเปรดล้วน ไม่มีค่าคอมมิชชัน ซึ่งเป็นมาตรฐานอุตสาหกรรมสำหรับโบรกเกอร์ CFD ทั่วโลก แต่อย่าลืมเปรียบเทียบสเปรดของหุ้น KBANK จริงกับโบรกเกอร์อื่น เพราะบางรายอาจให้สเปรดแคบกว่าในคู่เงินหลักแต่กว้างกว่าในหุ้นไทย

สิ่งที่ต้องเช็คก่อนเลือกโบรกเกอร์ คือ การกำกับดูแลจากหน่วยงานระดับโลก อย่าง CySEC ในไซปรัสหรือ FCA ในอังกฤษ การแยกเงินลูกค้าออกจากเงินทุนของโบรกเกอร์ และประวัติการดำเนินงานที่ยาวนาน AvaTrade ก่อตั้งปี 2006 มีอายุเกือบ 20 ปี ถือว่ามีประสบการณ์เพียงพอ

เส้นบางๆ ของความเสี่ยง

เส้นแรกคือ เลเวอเรจสูงเกินเหตุ โบรกเกอร์นอกเขต ESMA ให้เลเวอเรจ 1:500 หรือมากกว่า ซึ่งหมายความว่า ราคาเคลื่อนไหวแค่ 0.2% ก็ทำให้เงินทุนของคุณหายทั้งหมด ถ้าไม่มีการจัดการความเสี่ยงที่ดี จำไว้ว่าโบรกเกอร์ที่ให้เลเวอเรจสูงมาก มักชดเชยด้วยสเปรดที่กว้างขึ้นหรือเงื่อนไขที่แย่ลง

เส้นที่สองคือ ภาษี กำไรจากการเทรด CFD ถือเป็นรายได้ส่วนบุคคลตามปกติ ไม่มีอัตราภาษีพิเศษแบบกำไรจากทุน ต้องยื่นภาษีด้วยตัวเองในแบบ PND 90/91 ภายใน 31 มีนาคมของทุกปี อัตราภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาเริ่มจาก 0-35% ตามขั้นบันได ถ้าคุณอยู่ในประเทศไทยเกิน 180 วันต่อปี และโอนเงินกำไรเข้ามาในประเทศ ต้องนำรายได้นั้นมารวมยื่นภาษีตามหลักเกณฑ์ใหม่ที่เริ่มใช้ปี 2567

บริษัท AvaTrade มีสำนักงานใหญ่ในดับลิน ไอร์แลนด์ และได้รับใบอนุญาตจากหน่วยงานหลายแห่ง รวมถึง CBI, ASIC และ JFSA ตามข้อมูลบนเว็บไซต์หลัก แต่สำหรับนักเทรดไทย สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจว่าไม่มีใบอนุญาตจาก ก.ล.ต. ไทยสำหรับโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์รายย่อยแบบนี้ นักเทรดไทยทั้งหมดใช้บริการโบรกเกอร์ต่างประเทศที่อยู่ภายใต้การกำกับของ FCA, ASIC หรือ CySEC

สรุปความเสี่ยงที่ควรรู้

การเทรดหุ้น KBANK ผ่าน CFD มีข้อดีตรงที่เข้าถึงง่าย ทุนน้อย ทำกำไรได้ทั้งขาขึ้นและขาลง แต่ก็ต้องยอมรับความจริงว่า เส้นแบ่งระหว่างกำไรกับขาดทุนอยู่ที่การบริหารความเสี่ยงของคุณเอง ไม่ใช่ที่โบรกเกอร์

เทรด KBANK ผ่าน AvaTrade ใช้เงินเท่าไหร่

เงินฝากขั้นต่ำ 100 ดอลลาร์สหรัฐ หรือประมาณ 3,500 บาทต่อบัญชี จำนวนนี้พอเริ่มต้นเทรดหุ้น KBANK ได้ 1-2 ออเดอร์เล็ก แต่แนะนำให้มีเงินมากกว่า 2 เท่าเพื่อเผื่อค่าสเปรดและความผันผวนของราคา

ถอนเงินจาก AvaTrade เข้าธนาคารไทยอย่างไร

ใช้วิธีโอนเงินผ่านธนาคารไทย หรือ PromptPay ซึ่งเป็นระบบโอนเงินทันทีตามมาตรฐานของธนาคารแห่งประเทศไทย การถอนผ่าน PromptPay มักใช้เวลาไม่เกิน 24 ชั่วโมง ส่วนการโอนผ่านแบงก์อาจใช้เวลา 1-5 วันทำการ ขึ้นอยู่กับธนาคารต้นทางและปลายทาง

กำไรจากการเทรด KBANK ต้องเสียภาษีไหม

กำไรจากการเทรด CFD ถือเป็นรายได้ส่วนบุคคลปกติ ต้องนำมารวมยื่นภาษีในปีที่โอนเงินเข้ามาในประเทศไทย ถ้าคุณอยู่ในไทยเกิน 180 วัน โดยใช้แบบ PND 90/91 ยื่นภายใน 31 มีนาคม หากไม่แน่ใจว่าต้องยื่นหรือไม่ ให้ปรึกษาผู้ทำบัญชีหรือสรรพากรโดยตรง