เทรด KTB ธนาคารกรุงไทย กับ AvaTrade

ใครที่เทรดหุ้นไทยคงรู้จัก KTB ดี หุ้นรัฐวิสาหกิจขนาดใหญ่ที่นักลงทุนชอบมองหาเพราะปันผลสม่ำเสมอ แต่การจะซื้อ KTB บนตลาด SET โดยตรงอาจต้องใช้เงินทุนค่อนข้างมาก และมีขั้นตอนหลายอย่าง วันนี้เราจะมาดูอีกมุมหนึ่งคือการเทรด KTB ในรูปแบบ CFD ผ่านโบรกเกอร์ต่างชาติอย่าง AvaTrade ซึ่งเปิดโอกาสให้เล่นได้ทั้งขาขึ้นและขาลงด้วยเงินทุนที่น้อยกว่า

จริงอยู่ที่การเทรด CFD นั้นไม่เหมือนการถือหุ้นจริง เพราะไม่มีสิทธิ์รับปันผล แต่ข้อดีคือยืดหยุ่นกว่า เข้าออกง่ายกว่า และใช้ Leverage ได้ สำหรับคนที่เข้าใจความเสี่ยง นี่คืออีกหนึ่งช่องทางที่น่าสนใจ บทความนี้จะเจาะลึกว่า AvaTrade รองรับการเทรด KTB อย่างไร ค่าใช้จ่ายเท่าไหร่ และมีอะไรต้องระวังบ้าง โดยเฉพาะเรื่องกฎหมายและภาษีของคนไทย

KTB คือหุ้นแบบไหน

KTB หรือ Krung Thai Bank คือธนาคารพาณิชย์ที่รัฐถือหุ้นใหญ่ จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET) อยู่ในกลุ่ม Banking มูลค่าตามราคาตลาด (Market Cap) ระดับ Large Cap และถูกบรรจุอยู่ในดัชนี SET50 และ SET100 ด้วย

จุดเด่นที่นักลงทุนให้ความสนใจคือเรื่องปันผล KTB จ่ายปันผลสม่ำเสมอและอยู่ในระดับกลางถึงสูงเมื่อเทียบกับหุ้นตัวอื่น ทำให้เป็นเป้าหมายของคนที่อยากได้กระแสเงินสด แต่ราคาหุ้นก็ไม่ได้วิ่งแรงมากนัก ความผันผวนอยู่ในระดับกลาง ๆ ถือเป็นหุ้นที่เหมาะกับการลงทุนระยะยาวมากกว่าเก็งกำไรระยะสั้น

เริ่มต้นเทรด KTB กับ AvaTrade

AvaTrade ให้บริการในฐานะ CFD Broker หมายความว่าเราจะเทรดราคา KTB โดยไม่ต้องถือหุ้นจริง ๆ ราคาจะอ้างอิงกับราคาในตลาด SET แต่ซื้อขายผ่านแพลตฟอร์มของโบรกเกอร์

ขั้นตอนการเริ่มต้นไม่ยาก เปิดบัญชีกับ AvaTrade ผ่านเว็บไซต์ที่ให้บริการคนไทย (avatradethai.com) ยืนยันตัวตนด้วยบัตรประชาชน 13 หลักหรือพาสปอร์ต ตามหลัก KYC จากนั้นฝากเงินขั้นต่ำ 100 ดอลลาร์สหรัฐฯ แล้วเลือกแพลตฟอร์ม MT4, MT5, WebTrader หรือ AvaTradeGO เพื่อเริ่มเทรด

เงื่อนไขการเทรดที่ควรรู้

สิ่งสำคัญคือต้องดูรายละเอียดสเปรดและค่าคอมมิชชันของ AvaTrade เพราะมีผลโดยตรงต่อต้นทุนการเทรดของเรา

ต้นทุนหลักคือ Spread ซึ่งถือว่าอยู่ในระดับแข่งขันได้เมื่อเทียบกับโบรกเกอร์อื่นในตลาด การเทรดด้วยบัญชีแบบไม่มีค่าคอมมิชชันอาจดูน่าสนใจ แต่ต้องเช็ก Spread ให้ดี เพราะบางครั้ง Spread กว้างอาจแพงกว่าการจ่ายค่าคอมมิชชันแบบ Flat Rate เสียอีก

แพลตฟอร์มและเครื่องมือที่ใช้

AvaTrade ให้แพลตฟอร์มครบเกือบทุกอย่างที่เทรดเดอร์ต้องการ ทั้ง MT4 และ MT5 ที่ทุกคนคุ้นเคย รวมถึง WebTrader สำหรับใช้บนเบราว์เซอร์โดยไม่ต้องโหลดโปรแกรม และ AvaTradeGO สำหรับมือถือ สำหรับคนที่ชอบเทรดออปชัน ก็มีแพลตฟอร์ม AvaOptions ให้เลือกใช้ด้วย

จุดที่หลายคนมองข้ามคือเรื่อง Copy Trading และเครื่องมือแบบ Expert Advisor ที่ทางโบรกเกอร์สนับสนุน ซึ่งเป็นฟีเจอร์ที่หาได้ในโบรกเกอร์รายใหญ่เท่านั้น และช่วยให้เทรดเดอร์หน้าใหม่เรียนรู้จากคนที่เก่งกว่าได้

กฎหมายและสถานะของโบรกเกอร์ในไทย

มาถึงประเด็นสำคัญที่หลายคนกังวล เรื่องความถูกต้องตามกฎหมาย สถานะของ AvaTrade ในประเทศไทยเป็นอย่างไร

ตามข้อมูลของ ก.ล.ต. (SEC Thailand) และธนาคารแห่งประเทศไทย (BOT) การเทรด Forex หรือ CFD ของคนไทยนั้น ไม่ผิดกฎหมาย ไม่มีกฎหมายฉบับใดห้ามไม่ให้ resident ใช้บริการโบรกเกอร์ต่างชาติ อย่างไรก็ตาม หน่วยงานที่ให้บริการทางด้านนี้กับคนไทยต้องได้รับใบอนุญาตจาก ก.ล.ต. ซึ่งปัจจุบัน ก.ล.ต. ไม่มีใบอนุญาตสำหรับโบรกเกอร์รายย่อยประเภทนี้ ดังนั้นโบรกเกอร์ที่คนไทยใช้กันจึงล้วนเป็นโบรกเกอร์ต่างชาติที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ FCA, ASIC หรือ CySEC

ค่าใช้จ่ายแอบแฝงที่ต้องระวัง

อีกหนึ่งเรื่องที่เทรดเดอร์ไทยมักเจอคือค่าใช้จ่ายในการฝากและถอนเงิน การโอนเงินผ่านธนาคารไทย (Bangkok Bank, Kasikornbank, SCB, Krungthai, Krungsri) ใช้เวลาประมาณ 1-5 วันทำการ ส่วนการถอนเงินผ่าน PromptPay นั้นไวมาก บางครั้งได้ภายใน 24 ชั่วโมง

เรื่องที่ต้องระวังคือค่าธรรมเนียมแฝงจากการแปลงสกุลเงิน ถ้าเงินในบัญชีเป็น USD แต่ฝากเป็น THB ธนาคารอาจคิดค่าธรรมเนียมการแปลงสกุลเงินที่สูงเกินจริง ควรเช็กอัตราแลกเปลี่ยนก่อนโอนทุกครั้ง

เรื่องภาษีที่คนไทยต้องรู้

กำไรจากการเทรด CFD ถือเป็นรายได้ประเภทเงินได้พึงประเมินทั่วไปตามประมวลรัษฎากร ไม่ใช่กำไรจากการขายหุ้นในตลาดหลักทรัพย์ที่ได้รับการยกเว้น ดังนั้นต้องนำมารวมคำนวณกับรายได้อื่นในแบบแสดงรายการภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา (ภ.ง.ด. 90/91) ซึ่งมีอัตราก้าวหน้าตั้งแต่ 0-35%

ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2567 ตามคำสั่งกรมสรรพากร ป.161/162 ผู้ที่มีถิ่นที่อยู่ในไทย 180 วันขึ้นไป และนำเงินได้จากต่างประเทศเข้ามาในปีเดียวกัน ต้องนำมารวมคำนวณภาษีด้วย มีข้อยกเว้นบางกรณีที่กำลังพิจารณาให้ผ่อนผันประมาณ 2 ปี แต่ยังต้องติดตามสถานะล่าสุด

Red Flags

เรื่องการันตีผลตอบแทนและกดดันให้ฝากเงินเพื่อปลดล็อกการถอน เป็นสัญญาณเตือนภัยที่เจอบ่อยมาก หลายเว็บไซต์รีวิวก็มีทั้งคำชมและคำตำหนิปนกันไป จึงต้องเลือกอ่านอย่างมีสติ อย่าหลงเชื่อใครที่การันตีผลตอบแทน เพราะไม่มีใครการันตีกำไรได้จริง

การเทรดที่เหมาะกับใคร

สำหรับนักลงทุนที่เข้าใจความเสี่ยงและต้องการความยืดหยุ่นในการเล่นหุ้น KTB การเทรด CFD กับ AvaTrade เป็นอีกทางเลือกหนึ่งที่ใช้งานง่าย มีเครื่องมือครบ และค่าใช้จ่ายสมเหตุสมผล

เหมาะสำหรับ

คนที่อยากได้ Leverage สูงกว่าโบรกเกอร์ในไทย ต้องการเทรดได้ทั้งสองทาง และอยากใช้แพลตฟอร์มระดับโลกอย่าง MT4/MT5 ที่มีเครื่องมือวิเคราะห์ครบครัน บริษัทมีประวัติยาวนานตั้งแต่ปี 2006 และมีลูกค้ามากกว่า 400,000 รายทั่วโลก

ไม่เหมาะสำหรับ

คนที่ต้องการถือหุ้นระยะยาวเพื่อรับปันผล เพราะ CFD ไม่ให้สิทธิ์นั้น รวมถึงคนที่ไม่ชอบความเสี่ยงจาก Leverage และต้องการความคุ้มครองจากหน่วยงานกำกับดูแลในประเทศโดยตรง ควรพิจารณาโบรกเกอร์ที่มีการกำกับดูแลที่เข้มงวดระดับ FCA หรือ CySEC และมีประวัติความโปร่งใสที่ชัดเจนมากกว่า